Rating: analisi sintetiche e stress test in ottica Basilea 2
Analisi Rating permette di calcolare un rating sintetico e rating specifici relativi all'equilibrio patrimoniale, reddituale e finanziario dell'impresa analizzata effettuando simulazioni sul futuro a partire dai dati storici di bilancio in ottica Basilea 2. Analisi Rating effettua simulazioni sulla solidità patrimoniale, reddituale e finanziaria dell'impresa analizzata, effettuando differenti stress test su diversi parametri, ogni valutazione è quindi il risultato di numerose simulazioni sull'evoluzione futura dei bilanci di impresa, le simulazioni sono opportunamente ponderate al fine di ottenere il rating finale.
Analisi sintetica: il rating in un click
L'analisi sintetica permette con un solo clic di ottenere informazioni sul rating della società analizzata e sul suo equilibrio patrimoniale, reddituale e finanziario futuri. Il sistema effettua in automatico differenti analisi di tipo "stress test" su parametri quali la redditività delle vendite o la gestione del capitale circolante sulla base della loro variabilità passata, delle medie del settore di riferimento e di altre informazioni di natura qualitativa. I dati delle singole analisi vengono aggregati e ponderati per mezzo di un algoritmo che provvede a fornire il risultato finale.
Stress test: simulazioni sui parametri reddituali
Con lo stress test è possibile effettuare simulazioni dell'equilibrio patrimoniale, reddituale e finanziario della società oggetto di analisi a fronte di variazioni peggiorative di parametri quali: margini lordi, efficienza nell'impiego del capitale circolante o capitale fisso, costo del debito. L'utente può selezionare il parametro in base al quale effettuare il test e calibrare l'intervallo di variazione; il sistema elaborerà i risultati futuri dell'azienda misurando la sua capacità di mantenere risultati positivi e/o una situazione patrimoniale e finanziaria equilibrata.
Sensitivity analysis: dove agire per migliorare
Dopo aver effettuato un'analisi di rating è possibile esplorare scenari alternativi: con la Sensitivity Analysis scopri quale sarebbe stato il rating della società in presenza, ad esempio, di margini più elevati, di una migliore gestione del circolante o di un aumento di capitale. Uno strumento fondamentale per chi si occupa della gestione aziendale e desidera migliorare i fondamentali dell'azienda nell'ottica di un miglioramento delle condizioni praticate dagli istituti di credito.
Salva e stampa le tue analisi
Tutti i risultati delle analisi di rating sono automaticamente salvati nel sistema per successivi accessi e rielaborazioni. Inoltre puoi esportare i risultati in formato tabellare (csv o xls) o stamparli in formato pdf
Valutazione: i metodi più avanzati per il calcolo del valore
Il modulo Valutazione Aziende permette di calcolare il fair value di un'azienda sulla base di ipotesi relative all'evoluzione futura dei suoi risultati economico-finanziari utilizzando il metodo dei flussi di cassa scontati (Discounted Cash Flow o DCF) e l'Economic Value Added (Eva). Grazie a Valutazione Aziende è possibile effettuare simulazioni sui dati patrimoniali, reddituali e finanziari futuri dell'impresa analizzata, producendo un prospetto relativo ai dieci anni successivi all'ultimo bilancio storico e determinare il valore dell'impresa sulla base delle ipotesi formulate.
Quattro differenti opzioni per principianti ed esperti
Per effettuare la tua analisi puoi scegliere se partire con la valutazione sintetica, che richiede solo la stima del tasso di crescita dell'azienda considerata, o utilizzare forme più sofisticate con la stima dettagliata della crescita e dei margini, oppure puoi optare per la modalità più evoluta che prevede la stima analitica di tutti i parametri. Una volta terminato il processo puoi sempre tornare a modificare i parametri inseriti in automatico dal sistema.
Un report chiaro ed esaustivo
Nel report della valutazione hai una serie di informazioni che ti permettono di affinare ulteriormente la tua analisi: oltre al valore dell'impresa secondo i metodi Discounted Cash Flow ed Economic Value Added puoi verificare i multipli impliciti della valutazione e leggere un giudizio sulla valutazione in vengono segnalate eventuali incongruenze sono poi presenti dei grafici di supporto per verificare la bontà delle stime inserite. Infine, grazie al riepilogo dei dati prospettici, controlli l'evoluzione dei dati di bilancio attesi e lo schema di calcolo del valore.
Sensitivity Analysis per ampliare il range dei possibili valori
La sezione Sensitivty Analysis ti permette di verificare la variazione del valore delle azioni della società analizzata in funzione della variazione di uno o più parametri usati come input dell'analisi prospettica. E' così possibile ad esempio analizzare le variazioni del valore in funzione del tasso di crescita dei ricavi, dell'ebitda margin, del tax rate o di una combinazione di questi. E' uno strumento di grande utilità per verificare, con pochi click, il possibile range di valori che potrebbe assumere la società oggetto di analisi sotto differenti ipotesi.
Stampe e prospetti sempre disponibili
Tutti i risultati delle analisi prospettiche sono automaticamente salvati nel sistema per successivi accessi e rielaborazioni. Inoltre puoi esportare i risultati in formato tabellare (csv o xls) o stamparli in formato pdf.
Business Plan: tutte le variabili chiave sempre sotto controllo
Il modulo Business Plan consente di elaborare i piani delle vendite, del personale, degli investimenti e finanziario di un'azienda e di integrarli in un prospetto che mostra i risultati economico-finanziari futuri sull'orizzonte temporale desiderato. Grazie a Business Plan è possibile effettuare simulazioni su come l'evoluzione di tutte le variabili rilevanti nella gestione dell'impresa incideranno sul suo equilibrio economico-finanziario in modo da prevedere eventuali criticità ed apportare le dovute correzioni.
Estrema flessibilità
Puoi scegliere se effettuare un Business Plan su una azienda esistente (sfruttando le informazioni ricavabili dai bilanci storici) oppure di nuova costituzione. L'orizzonte temporale può essere scelto liberamente su un intervallo compreso tra 2 e 10 anni. Inoltre puoi dettagliare molte voci di conto economico (sia di ricavo che di costo) assegnando i nominativi che meglio le identificano.
Cash Flow Budget con dettaglio mensile - novita'
Una volta completato il business plan pluriennale puoi dettagliare a livello mensile i risultati previsti nel primo anno del piano; è prevista la possibilità di distribuire costi e ricavi secondo eventuali andamenti stagionali, attivare o meno una gestione dei versamenti di Iva ed indicare i pagamenti previsti per spese per investimenti, imposte sul reddito ed altre componenti non ricorrenti, ottenendo così una stima precisa dei flussi e delle disponibilità di cassa mensili.
Grafici interattivi per monitorare l'evoluzione delle variabili chiave
In ogni piano del modulo Business Plan sono presenti grafici ad aggiornamento istantaneo che ti permettono di verificare immediatamente l'evoluzione delle principali variabili quali: andamento delle vendite, incidenza dei costi, fonti di finanziamento e fabbisogno finanziario.
Stampe e prospetti sempre disponibili
Tutti i dati in input ed i risultati dei piani sono automaticamente salvati nel sistema per successivi accessi e rielaborazioni. Inoltre puoi stampare tutti i prospetti in formato pdf.
Analisi Bilancio: i conti delle società alla portata di tutti
Analisi Bilancio consente di analizzare in modo rapido ed intuitivo i dati economico-finanziari di tutte le società italiane. Elabora informazioni sulla solidità, liquidità, solvibilità, redditività, grado di indebitamento, cash flow e capacità di creare valore delle aziende analizzate, generando tabelle e grafici di facile lettura. Inoltre, grazie a Confronta Bilanci, è possibile effettuare la comparazione dei risultati tra due aziende del proprio elenco.
Scheda sintetica: una vista d'insieme sullo stato di salute dell'impresa
Nella scheda sintetica sono rappresentati i principali indici di bilancio suddivisi per aree di analisi con un'indicazione grafica del loro livello assunto di anno in anno (verde = nella norma o positivo, giallo = potenziale problema, rosso = negativo) in modo da evidenziare in maniera immediata le principali aree di criticità e/o di eccellenza.
Schede di dettaglio: l'approfondimento ragionato dei conti
Le schede di dettaglio mostrano l'insieme dei dati che hanno portato alla formazione dei rispettivi indici (o margini) in forma tabellare oltre alla rappresentazione grafica dell'andamento degli indici stessi; sono poi riportate le note di dettaglio che spiegano come è stato calcolato ogni indice e quali valori esso dovrebbe assumere per avere una situazione di normalità. Sono disponibili 15 diverse schede per analizzare le performance nelle diverse aree di analisi (dalla composizione dello stato patrimoniale alla creazione di valore).
Confronto bilanci ora anche settoriale - novita'
Analisi Bilancio permette di confrontare i bilanci di una società con un suo concorrente o una media settoriale (più società appartenenti allo stesso settore). Saranno visualizzate in una sola schermata le principali informazioni per ognuna delle aree di analisi, con il dettaglio sia dei dati elementari (in formato tabellare) che il raffronto grafico tra gli indici di bilancio.
Stampe e prospetti sempre disponibili
Tutti i risultati delle schede di dettaglio possono essere salvati o stampati in formato pdf, sia come singola pagina che come report complessivo formato da tutti i risultati delle varie aree di analisi.